Nigeriaans investeringsplatform Chaka bemachtigt pre-seed van $ 1,5 miljoen na het inpakken van de eerste SEC-licentie van het land

Toen Robinhood in 2013 zijn seed-ronde van $ 3 miljoen ophaalde, was het een paar maanden oud met enorme ambities om de toegang tot effecten te democratiseren voor de achtergestelde en niet-bedienden. Robinhood heeft sindsdien de wereld stormenderhand veroverd en is uitgegroeid tot meer dan 30 miljoen gebruikers met zijn handel zonder commissie.

In het verleden hebben we een dergelijke groei zien doorsijpelen naar andere regio's over de hele wereld en soortgelijke bedrijven inspireren. Robinhood is geen uitzondering. Er zijn verschillende platforms ontstaan om handelsmogelijkheden in aandelen op hun respectieve markten te bieden. In Nigeria bieden ten minste vier platforms zowel lokale als buitenlandse aandelen aan particulieren. Chaka is zo'n platform. Vandaag kondigt het de afsluiting aan van zijn pre-seed-ronde van $ 1,5 miljoen om digitale investeringen voor particulieren en bedrijven te stimuleren.

De pre-seed ronde werd geleid door Breyer Capital, terwijl 4DX Ventures, Golden Palm Investments, Future Africa, Seedstars en Musha Ventures deelnamen. Het is de tweede gezamenlijke deal voor 4DX Ventures en Breyer Capital in een tijdsbestek van twee weken, de eerste in het Egyptische sociale e-commerceplatform Tager .

Het is een bekend feit dat zelfs vóór Robinhood de gemiddelde Amerikaan actief deelnam aan de aandelenhandel. Volgens een onderzoek van Gallup bezat ongeveer 60% van de Amerikanen in 2000 een of andere vorm van aandelen; dat aantal was in 2020 gedaald tot 55%. Dit was deels te wijten aan de wereldwijde financiële crisis die in 2008 plaatsvond.

De crash had ook gevolgen voor de Nigeriaanse kapitaalmarkt en omdat Nigerianen in die periode veel geld verloren, wordt de aandelenhandel door het grootste deel van het publiek afgekeurd. Maar voor de gemiddelde Nigeriaanse geïnteresseerde is deelname aan de handel in lokale aandelen moeilijk; en praktisch onmogelijk voor buitenlandse.

Tosin Osibodu , die in de VS was, erkende dit probleem en kwam terug naar Nigeria om Chaka te starten en het bedrijf officieel te lanceren in 2019. Volgens Osibodu wilde Chaka kansen creëren voor Nigerianen om te investeren in buitenlandse activa en tegelijkertijd buitenlanders toestaan om investeren in Nigeriaanse activa.

“Als er meer vraag in de markt is, verwachten we op termijn meer aanbod. Als je over een lange periode vooruitspoelt, verwachten we dat onze lokale kapitaalmarkten zullen blijven groeien", zei hij in een interview met TechCrunch. "We zullen grenzeloze digitale toegang bieden tot meerdere oplossingen, en het gaat dus niet alleen om Nigerianen die in de markt investeren, het gaat erom de markten toegankelijk te maken voor mensen, zowel lokaal als wereldwijd."

Voor het grootste deel heeft Chaka op één front uitgevoerd. Het platform Nigerianen hebben toegang tot meer dan 10.000 aandelen en ETF's die handelen op lokale en buitenlandse kapitaalmarkten. De CEO stelt dat het platform de toegangsdrempels voor grenzeloze investeringen in Nigeria heeft opgeheven door klanten conforme toegang tot de kapitaalmarkt te bieden.

“Het ding over markten is dat ze vraag en aanbod hebben met toetredingsdrempels. We zetten ons in om die barrières op lokale markten te verlagen en door drempels voor investeringen voor de detailhandel te verlagen, zullen meer mensen naar de markt komen. In feite kwamen er vorig jaar meer mensen via ons op de Nigeriaanse aandelenmarkt dan welke andere makelaar dan ook. Het is als een vraag-aanbod vliegwiel,” voegde de CEO eraan toe.

De lokale activa van Chaka zijn geregistreerd bij de Nigerian Stock Exchange (NSE) Central Securities Clearing System (CSCS) en worden gereguleerd door de Securities Exchange Commission of Nigeria (SEC). Dollaractiva daarentegen worden gereguleerd door de Amerikaanse FINRA en de Amerikaanse SEC.

Nigeria's SEC waarschuwt investeringsplatforms om te stoppen met het verhandelen van 'niet-geregistreerde' buitenlandse effecten

In april van dit jaar, digitale investering platforms werden gevangen in crosshairs met Nigeria SEC . De toezichthouder verklaarde hun activiteiten illegaal en waarschuwde kapitaalmarktexploitanten die met hen samenwerkten om af te zien van het verstrekken van makelaarsdiensten voor buitenlandse effecten. In tegenstelling tot Robinhood, dat online brokers aanbiedt, doen Nigeriaanse investeringsplatforms dat niet. Chaka werkt bijvoorbeeld samen met Citi Investment Capital in Nigeria en DriveWealth LLC in de VS om aandelen en effecten uit te geven.

Volgens de Nigeriaanse SEC was het uiteindelijk de bedoeling om de activiteiten van deze platforms onder haar bevoegdheid te brengen als onderdeel van haar inspanningen om het investerende publiek te beschermen. Hoewel Osibodu beweert Chaka had altijd de SEC bezig sinds het bedrijf in 2019 werd opgericht, leek het niet op die manier in december vorig jaar toen de toezichthouder werd beklemtoond dat de twee-jaar oude bedrijf voor “selling en reclame voorraden.”

Het evenement zette de prioriteit voor de totale aanval van de regelgever op andere digitale investeringsplatforms, waardoor Chaka genoeg tijd had om de gesprekken in ongeveer een half jaar aan te gaan en af te ronden. En vorige maand verwierf Chaka de eerste fintech-licentie uitgegeven door de SEC , waardoor het het enige investeringsplatform is dat als digitale sub-broker opereert.

“Toen we lanceerden, hielden we SEC op de hoogte. Maar nu, in de afgelopen zes maanden, hebben we contact met ze opgenomen, ze onze bedrijfsmodellen laten zien, de voordelen, de markten. Nu zijn we er trots op dat we de eerste fintech-licentie van SEC hebben. Wij zijn van mening dat het belangrijkste is dat de markt duidelijkheid heeft en de regelgeving begrijpt die vereist is om te worden geregistreerd. En we zijn verheugd dat we nieuwe wegen hebben bewandeld en duidelijk hebben gemaakt wat er nodig is om diensten op de markt aan te kunnen bieden,” zei hij.

Met de nieuwe licentie kan het bedrijf zich snel focussen op wat komen gaat. Osibodu zegt dat de licentie de reikwijdte vergroot van wat Chaka kan bereiken. Hij beweert dat Chaka meerdere makelaars kan aansturen en toegang kan bieden tot verschillende digitale beleggingsaanbiedingen, naast een digitale sub-makelaar.

Afbeeldingscredits: Chaka

Naast Chaka's traditionele app voor aandelenhandel voor particuliere beleggers, biedt het ook Chaka SDK waarmee vermogensbeheerders en financiële instellingen digitale investeringen kunnen aanbieden, en Chaka for Business voor directe zakelijke onboarding en handelstools voor institutionele beleggers.

Jim Breyer van Breyer Capital, die commentaar gaf op de investering, zei: "We zijn er trots op dat we onze inspanningen kunnen combineren met een bedrijf dat het speelveld voor investeringen voor Nigerianen [en Afrikanen in het algemeen] egaliseert. We hebben vertrouwen in de waarde die Chaka biedt via zijn digitale tools, en we kijken ernaar uit om onze rol te spelen in het ondersteunen van Chaka's team bij hun missie om grenzeloze investeringen in Afrika te stimuleren.”

Osibodu zegt dat het bedrijf zijn pre-seed-investering zal gebruiken om zijn voetafdruk uit te breiden naar Ghana en andere West-Afrikaanse markten. Het verbeteren van haar technologie en diensten en het aangaan van partnerschappen met grote financiële instellingen, waaronder die van de top, is ook een prioriteit.

“Naarmate we verder komen, denk ik dat iets waar we heel erg op gefocust zijn, is hoe we de toegangsbarrières voortdurend kunnen verminderen, en we zijn trots op de initiatieven die we hebben gebracht en nog zullen komen. Houd deze ruimte in de gaten voor meer partnerschappen, zelfs met topinstellingen in onze markten.”